Você sabe o que são as DeFi, ou finanças decentralizadas, como funcionam e como ganhar dinheiro com elas de maneira profissional?
Este é um setor que vale mais de 50 bilhões de dólares em 2023, segundo o Defi Llama!
Por isso, neste artigo, vou te mostrar o guia definitivo para que você nunca mais precise ler mais nenhum texto sobe o tema. Então, prepare-se para descobrir uma nova forma de investir.
Vamos começar aprendendo o que é DeFi?
O que é DeFi (finanças descentralizadas)?
DeFi é um termo que se refere a um ecossistema financeiro descentralizado construído em blockchain. Em outras palavras, DeFi é um sistema financeiro aberto que usa criptomoedas e contratos inteligentes para fornecer serviços financeiros sem a necessidade de intermediários, como bancos.
Isso significa que as finanças descentralizadas são mais transparentes, seguras e acessíveis do que o sistema financeiro tradicional.
O objetivo final do DeFi é desafiar e eventualmente substituir os provedores de serviços financeiros convencionais, como bancos e outras instituições financeiras. Frequentemente usando código aberto, permitindo a qualquer pessoa a oportunidade de construir em aplicações pré-existentes de uma forma democrática.
Mas calma, quais seriam as diferenças entre as Finanças Descentralizadas e as Finanças Centralizadas primeiramente?
Qual a diferença das Finanças Descentralizadas (DeFi) e Finanças Centralizadas (CeFi)?
As diferenças entre DeFi e CeFi é que DeFi oferece uma alternativa descentralizada e mais acessível aos serviços financeiros tradicionais, enquanto CeFi ainda depende de intermediários confiáveis e é regulamentado por instituições financeiras centrais.
Veja uma comparação abaixo:
DeFi (Finanças Descentralizadas)
- Totalmente baseado em criptomoedas e contratos inteligentes
- Não há necessidade de intermediários confiáveis
- Acessível globalmente
- Decisões baseadas em contratos inteligentes
- Produtos financeiros personalizados
- Menor barreira para entrada
CeFi (Finanças Centralizadas)
- Baseado em instituições financeiras tradicionais
- Os intermediários são considerados os garantidores das transações
- Pode haver limitações de acesso em regiões específicas
- Decisões baseadas em políticas e regulamentos internos
- Produtos financeiros limitados pelo fornecedor
- Maior barreira para entrada devido a requisitos de verificação e regulamentação
Agora que você entendeu como as Finanças Descentralizadas são diferentes, descubra como DeFi pode ser usado:
Para o que DeFi pode ser usado?
As DeFi podem usadas para fornecer serviços financeiros descentralizados, incluindo corretoras descentralizadas, plataformas de empréstimo e até mesmo seguros. Vamos entender melhor cada um deles:
- Empréstimos: Os usuários podem pedir emprestado ou emprestar ativos digitais e gerar juros.
- Poupança: É possível abrir uma conta de “poupança” e aproveitar a rentabilidade dos ativos digitais.
- Investimento: O usuário pode investir em ativos digitais, como criptomoedas, tokens e projetos DeFi.
- Trading: É possível negociar ativos digitais, como criptomoedas, tokens e outros ativos financeiros, sem a necessidade de intermediários.
- Criação de bolsas: Os usuários podem criar e gerenciar seus próprios mercados financeiros.
- Seguros: É possível comprar seguros para proteger seus ativos digitais contra perdas.
- Bancarização descentralizada: Os usuários podem ter acesso a serviços financeiros básicos, como contas de pagamento e transferências, sem a necessidade de intermediários financeiros tradicionais.
- Stablecoins: Que são criptomoedas com valor estável, geralmente vinculado a uma moeda fiduciária, como o dólar americano. É possível comprar stablecoins, para estar exposto a uma moeda fiduciárias especifica sem de fato a possuir fisicamente.
Interessante entender os casos de uso dessa tecnologia, mas como as finanças descentralizadas surgiram?
Como surgiram as Finanças Descentralizadas (DeFi)?
As DeFi surgiram através do Bitcoin, que é considerado o primeiro uso de finanças descentralizadas (DeFi). Ele permitiu que as pessoas realmente possuíssem e controlassem valor e enviassem para qualquer lugar do mundo.
Isso foi possível porque o Bitcoin é aberto a todos e não há autoridade central para mudar suas regras, escritas na tecnologia. Isso difere do sistema financeiro tradicional, onde os governos podem imprimir dinheiro, diminuir o valor de suas economias e empresas.
Além disso, a chegada da Ethereum trouxe uma nova dimensão às DeFi. Com a capacidade de programar contratos inteligentes, a Ethereum permitiu a criação de aplicativos financeiros totalmente descentralizados e inovadores.
Isso resultou em uma explosão de projetos DeFi, com uma ampla gama de serviços financeiros descentralizados agora disponíveis, incluindo empréstimos, pagamentos, investimentos e outros casos de uso.
Caso não saiba o que é contrato inteligente, entenda agora como as Finanças Descentralizadas (DeFi) funcionam:
Como as Finanças Descentralizadas funcionam?
As DeFi (finanças descentralizadas) funcionam em blockchain, em grande maior parte na Ethereum (ETH) que é uma rede descentralizada de computadores que registra transações e contratos inteligentes. Os contratos inteligentes são programas que executam automaticamente as regras e condições acordadas entre as partes envolvidas em uma transação.
Ou seja, um contrato inteligente é um código de computador, que uma vez registrado na blockchain, não pode ser mudado.
No mundo financeiro atual, as instituições financeiras atuam como garantidores de transações, o que lhes dá imenso poder, pois seu dinheiro passa por elas. Além disso, bilhões de pessoas em todo o mundo não têm acesso a uma conta bancária.
No DeFi, os contratos inteligentes são usados para criar uma variedade de serviços financeiros, como empréstimos, corretoras e stablecoins acessível para todos.
Agora que você entendeu como as DeFi funcionam, quais possivelmente são as melhores criptomoedas relacionadas as DeFi?
Quais são as melhores criptomoedas DeFi?
Ethereum (ETH)
Ethereum (ETH) é uma rede de blockchain que permite a criação de aplicativos descentralizados e contratos inteligentes. Além disso, Ethereum é uma das principais criptomoedas relacionadas as DeFi, pois permite aos usuários criar e participar de diversas ferramentas financeiras descentralizadas, como empréstimos, poupanças, investimentos e muito mais.
Chainlink (LINK)
Chainlink (LINK) é uma tecnologia que conecta aplicativos descentralizados com fontes externas de dados, também conhecido como oráculo. Pode ser uma das melhores criptomoedas DeFi, pois permite que as plataformas de blockchain busquem dados seguros do mundo real, ao mesmo tempo em que aumenta a integridade e a confiança na tecnologia blockchain.
Uniswap (UNI)
Uniswap (UNI) é uma corretora descentralizada baseada na Ethereum que permite a negociação de tokens sem a necessidade de intermediários. Pode ser uma das melhores criptomoedas DeFi, pois oferece uma maneira fácil e segura de negociar ativos digitais, ao mesmo tempo em que aumenta a eficiência e a transparência do mercado descentralizado.
Aave (AAVE)
Aave (AAVE) é uma plataforma de empréstimos descentralizados que permite aos usuários emprestar e tomar empréstimos de ativos digitais. Pode ser uma das melhores criptomoedas DeFi, pois oferece taxas de juros competitivas e uma maneira rentável de ganhar dinheiro com seus ativos digitais.
Lido (LDO)
Lido (LDO) é uma plataforma descentralizada de renda variável que permite aos usuários aproveitar a rentabilidade de seus ativos digitais. Pode ser uma das melhores criptomoedas DeFi, pois oferece uma maneira fácil e segura de aproveitar a volatilidade do mercado financeiro sem correr riscos excessivos.
Mas então, além de investir nessas criptomoedas, quais são as outras formas de investir e ganhar dinheiro com DeFi?
Como investir e ganhar dinheiro com DeFi?
Existem várias maneiras de investir e ganhar dinheiro com DeFi, incluindo:
- Empréstimos de criptomoedas: você pode emprestar suas criptomoedas a outros usuários em plataformas como Aave ou Compound, recebendo juros em troca. É importante escolher uma plataforma confiável e fazer uma pesquisa sobre a solidez da plataforma e a taxa de juros oferecida.
- Yield Farming: você pode participar de “yield farming” alocando suas criptomoedas em pools de liquidez em plataformas como Uniswap ou Curve. Ao fornecer liquidez, você pode receber uma porcentagem dos lucros gerados pela negociação de ativos em troca. É importante estar ciente do risco envolvido, já que esses investimentos podem ser voláteis.
- Investimentos em tokens: você pode investir em tokens de DeFi, como o UNI, esperando que seu valor aumente ao longo do tempo. É importante fazer uma pesquisa completa sobre o token antes de investir e estar ciente dos riscos envolvidos.
- Investimento em stablecoins: moedas estáveis ou stablecoins, como o USDC, são tokens que mantêm seu valor estável em relação a uma moeda fiduciária, por exemplo, o dólar americano. Ao comprar stablecoins, os investidores podem lucrar com a valorização do dólar sem se preocupar com a volatilidade das criptomoedas.
Em geral, é importante lembrar que investir em DeFi envolve riscos, então é sempre importante fazer uma pesquisa completa e não investir mais do que você está disposto a perder.
E quais as vantagens e desvantagens das Finanças Descentralizadas?
Quais são as vantages e desvantagens das Finanças Descentralizadas?
Vantagens das DeFi
O DeFi oferece várias vantagens, incluindo maior transparência, segurança e acessibilidade do que o sistema financeiro tradicional. Além disso, o DeFi oferece uma variedade de serviços financeiros e oportunidades de investimento, permitindo que você diversifique sua carteira e obtenha lucros significativos.
Riscos das DeFi
Embora o DeFi ofereça várias vantagens, também existem riscos associados a ele. Por exemplo, o DeFi é altamente volátil e pode experimentar flutuações significativas de preço. Além disso, o DeFi é um setor emergente, o que significa que pode haver riscos adicionais, como a falta de regulamentação.
Como investir em DeFi como um profissional?
Em conclusão, as Finanças Descentralizadas são uma forma inovadora de investir e obter lucros significativos, além de democratizar o acesso a instrumentos financeiros.
Se você está procurando uma forma de diversificar sua carteira e investir em um setor em crescimento, essa pode ser uma ótima opção. Lembre-se de fazer sua própria pesquisa antes de investir e gerenciar seus riscos de investimento de forma responsável, ou conte com a ajuda de uma equipe profissional.
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